BILAN PATRIMONIAL

CONSTRUIRE UN
PLAN D'ACTION
À VOTRE JUSTE MESURE

ÉLABORER
UN ÉTAT DES LIEUX

Pour mieux vous conseiller et sécuriser votre démarche d’investissement, nous établissons votre bilan patrimonial et successoral actuel. Il s’agit d’une analyse complète de votre situation qui s’appuie sur :

  • Votre situation familiale et matrimoniale
  • Votre situation financière
  • Votre situation fiscale
  • Une analyse de votre budget
  • Votre situation professionnelle

Cette étude spécifique permet de réaliser des projections : votre situation à 5 ans, à 10 ans, à 20 ans…Ces projections démontrent des axes de progression et concourent à l’identification de besoins

L’analyse de votre situation permet enfin de déterminer des risques : juridiques, fiscaux, financiers, successoraux… Cet état des lieux est une étape incontournable. C’est le préalable indispensable à la définition de votre stratégie.

⬂ Votre situation ne ressemble à aucune autre, vos projets patrimoniaux s’adaptent.

DÉFINIR
UN CAP

Selon les besoins, les projections et les risques définis lors de l’élaboration de l’état des lieux de votre situation patrimoniale, nous définissons ensemble des objectifs. Nous nous engageons à tenir compte non seulement des moyens que vous pouvez y consacrer, mais aussi des moyens que vous souhaitez y consacrer.

Cette étape nous permet de définir une stratégie comprenant des préconisations objectives et cohérentes

Votre expert-conseil prend le temps nécessaire à votre parfaite compréhension des enjeux et des résultats attendus.

⬂ Vos objectifs n’appartiennent qu’à vous, vos projets patrimoniaux les concrétisent.

ÉTABLIR
UNE FEUILLE DE ROUTE

Suite à la réalisation de votre bilan patrimonial et à la définition de vos objectifs, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de votre stratégie. 

Votre expert-conseil vous propose les produits adaptés à votre situation. Nos services patrimoniaux vous permettent d’optimiser vos investissements en vous offrant une gestion sécurisée.

⬂ Vos motivations sont légitimes, votre patrimoine les rend accessibles.

SUIVRE
ET AJUSTER

En dépit de toutes les précautions prises et des projections que nous réalisons ensemble, votre feuille de route peut avoir besoin d’ajustements. 

Quand vos projets de vie changent du fait d’une mutation, de la naissance d’un enfant ou encore d’un mariage ou d’un divorce, nous restons à vos côtés pour adapter votre stratégie patrimoniale. Nous gérons l’imprévisible, définissons de nouveaux objectifs et adaptons notre proposition patrimoniale et nos services. 

Succession, revente, démembrement… nous saurons trouver la meilleure solution pour vous protéger.

⬂ Vos besoins évoluent, votre patrimoine s’adapte.